Кассовые разрывы - распространенная и очень опасная проблема для любого бизнеса. Это ситуация, когда на расчетном счете катастрофически не хватает денег для покрытия текущих платежей и обязательств компании. Давайте подробно разберем, по каким конкретным признакам можно понять, что вы в кассовом разрыве.
Деньги есть от одного поступления до другого поступления
Самый очевидный симптом кассового разрыва - когда финансов хватает только "от поступления до поступления». Все деньги сразу уходят на погашение самых неотложных статей расходов, не оставляя резерва. При этом, можно понять, что реальная потребность в деньгах для бесперебойной работы компании значительно выше, чем текущий приток средств.
Долгов больше, чем ожидается денег
Если вы, как владелец компании, не контролируете и не можете понять, есть ли в данный конкретный момент кассовый разрыв или нет – это очень тревожный симптом. Отсутствие ясности и представления о реальном положении дел чревато внезапными обвалами бюджета и кассовыми провалами, к которым компания может оказаться не готова.
У меня постоянный овердрафт
Постоянное использование овердрафта также свидетельствует о хронических проблемах с оборотными средствами и кассовом разрыве. Фактически бизнес начинает жить только в кредит, за счет заемных банковских денег в минусе, поскольку собственных оборотных средств катастрофически не хватает. Это крайне рискованно.
Денег хватает только на выплату заработной платы сотрудникам
Далее, если текущих средств не хватает даже на такую ключевую статью, как заработная плата сотрудникам, и приходится идти на отчаянные меры вроде задержек или выплат по остаточному принципу, то ситуация дает понять, что вы в кассовом разрыве. Но это уже прямой путь к потере ключевых кадров и демотивации персонала с самыми плачевными последствиями.
У нас нет финансового планирования и не получается понять, когда, сколько и кому должны платить
И наконец, отсутствие системы финансового планирования, когда вы просто не можете понять, кому, когда и сколько предстоит заплатить, а также кто и когда должен перечислить вам деньги. Такая бухгалтерия вслепую обрекает компанию рано или поздно провалиться в очередной кассовый разрыв, последствия которого могут оказаться фатальными.
Если вы узнали хотя бы 2-3 описанных выше симптома – это уже все признаки серьезнейшего кризиса с платежеспособностью и кассового разрыва. Игнорировать проблему дальше нельзя, иначе это грозит полным банкротством.
Что делать с кассовым разрывом? Как можно скорее пройдите бесплатную диагностику финансовых процессов. Наши эксперты помогут разобраться в причинах кассовых разрывов, составить план выхода из разрыва, внедрить систему финансового планирования и управленческую отчетность для контроля денежных потоков.
